Die Dividenden-Strategie

Die aktien.guide Dividenden-Strategie ist eine langfristig orientierte Strategie zum Stock-Picking von Unternehmen mit herausragenden Dividenden-Kennzahlen.

Sie ist angelehnt an das Buch "Cool bleiben und Dividenden kassieren: Mit Aktien raus aus der Nullzins-Falle" von Christian W. Röhl.

Wie findest Du die besten Dividenden-Aktien?

Die Gesamtrendite am Aktienmarkt setzt sich aus Kursgewinnen sowie Dividenden zusammen. Vor allem die Dividenden versprechen ein regelmäßiges Einkommen und spielen für viele Investoren eine besonders große Rolle. Die Dividenden-Strategie ist in Zeiten des Niedrigzinses die wohl beliebteste Strategie von Privatanlegern.

Oft liest man sogar den Spruch: “Dividenden sind der neue Zins!”

Ist dem wirklich so?

Nicht unbedingt, denn man darf nicht vergessen: Dividenden sind Teil einer Gewinnausschüttung aus einer unternehmerischen Beteiligung. Es ist keine gute Idee, schlichtweg in die Unternehmen zu investieren, die die höchsten Dividendenrenditen bieten. Denn die Zahlung einer Dividende muss jährlich neu erwirtschaftet werden. Muss eine Dividendenzahlung ausgesetzt werden, verlieren beliebte Dividendenaktien oft in kurzer Zeit überproportional viel an Wert.

Wie also findest Du dann die nachhaltigen Dividendenzahler?

Vorgehensweise

Die Dividenden-Strategie nutzt eine Reihe von Kennzahlen, die dazu geeignet sind, die besten Dividenden-Unternehmen aus dem aktien.guide Anlageuniversum von 6116 Aktien herauszufiltern.

Für jede Kennzahl wird ein Score zwischen 0 und 3 Punkten vergeben, wobei 3 das Maximum ist. Der Score für alle Kennzahlen wird zu einem Gesamtscore zusammengerechnet. Aktien mit einem Gesamtscore von 12 oder mehr kommen in die Topscorer-Liste.

Der Dividenden-Score im Überblick

Kriterium 3 Punkte 2 Punkte 1 Punkt
Aktuelle Dividendenrendite ≥ 5 % ≥ 3.5 % ≥ 2 %
Dividendenrendite 10 Jahre ≥ 3 % ≥ 2 % ≥ 1 %
Payout 3 Jahre ≥ 25 % und ≤ 75 % ≥ 20 % und ≤ 80 % ≥ 15 % und ≤ 85 %
Kontinuität ≥ 10 Jahre ≥ 8 Jahre ≥ 5 Jahre
Wachstum 5 Jahre > 10 % > 5 % und ≤ 10 % > 0% und ≤ 5 %

Die Kriterien im Einzelnen

Die aktuelle Dividendenrendite wird berechnet als Quotient aus der letzten jährlichen Dividende und dem letzten Schlusskurs.

Die Dividendenrendite 10 Jahre beschreibt die durchschnittliche Dividendenrendite der vergangenen 10 Geschäftsjahre. Sie berechnet sich als Quotient aus dem Durchschnitt der Dividendenzahlungen und dem Mittelwert der Börsenschlusskurse der letzten 10 Geschäftsjahre.

Beim Payout 3 Jahre handelt es sich um die über drei Jahre geglättete Ausschüttungsquote. Zur Berechnung wird die Summe aus sämtlichen Dividendenzahlungen der letzten 3 Geschäftsjahre geteilt durch den kumulierten Gewinn je Aktie für die drei zugehörigen Referenzjahre.

Die Kontinuität 10 Jahre beschreibt wie viele Jahre in Folge das Unternehmen seine jährliche Dividende in den vergangenen 10 Geschäftsjahren nicht gesenkt hat.

Das Wachstum 5 Jahre bezeichnet das durchschnittliche jährliche Dividendenwachstum (Compound Annual Growth Rate) der vergangenen fünf Geschäftsjahre.

Die Datenqualität macht den Unterschied

Während der monatelangen Entwicklung an der Dividenden-Strategie mussten wir feststellen, dass es bisher keine einzige wirklich zuverlässige Datenquelle für Dividendendaten in einem großen weltweiten Aktienuniversum gibt.

Wir haben daher für den aktien.guide gleich mehrere Datenquellen integriert. Diese haben wir mit einem eigenen Algorithmus miteinander verbunden. Besonders freut uns, dass wir die Möglichkeit geschaffen haben, fehlerhafte Dividendendaten in unserer eigenen Datenbank schnell zu korrigieren.

Damit haben wir alle Voraussetzungen geschaffen, um Dir ab sofort die wohl besten Dividendendaten für ein weltweites Aktienuniversum anbieten zu können. Und wir haben den Ehrgeiz, jeden einzelnen dieser Datenpunkte zu überprüfen und bei Bedarf schnellstmöglich zu korrigieren.

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